Dari e-Statement Desember 2025:
Saldo Awal (01/12/2025): Rp 21.343.563,32
Total Mutasi Kredit (CR / pemasukan): Rp 58.066.593,00
Total Mutasi Debit (DB / pengeluaran): Rp 48.534.155,00
Saldo Akhir (31/12/2025): Rp 30.876.001,32

Per Desember 2025, Yayasan surplus kas bersih:
Surplus = CR – DB = Rp 58.066.593 – Rp 48.534.155 = Rp 9.532.438
Sehingga saldo meningkat:
Rp 21.343.563,32 → Rp 30.876.001,32 (naik Rp 9.532.438)

Pemasukan Donasi Desember 2025
A) Kekuatan utama: donasi konsisten & repetitif
Mutasi CR Desember mencapai Rp 58,06 juta dan terlihat berasal dari:
Donasi rutin (persembahan, marturia, talikasih, diakonia)
Donasi terkait Project Eropa / Europa
BI-FAST dan transfer e-banking
Ini bagus karena arus masuk tidak hanya bergantung pada 1 transaksi.

B) Ada “donor penopang” yang sangat menentukan stabilitas kas
Di Desember ada penerimaan besar, salah satunya: Rp 30.000.077 pada 21/12 dari XXX
Ini membuat saldo kas melonjak tajam dan membantu Yayasan menutup berbagai kebutuhan.

Pendapat:
Model pemasukan Desember menunjukkan kombinasi yang ideal:
basis donasi kecil-menengah yang stabil, dan
donasi besar sebagai “buffer”.
Namun secara manajemen risiko, ketergantungan pada 1 donasi besar tetap perlu dijaga.

Pengeluaran Program/PK (Persembahan Kasih / Program Kasih)
Pada tanggal 04/12 tercatat beberapa transaksi keluar (DB) yang besar, di antaranya:
Rp 1.000.000 (PK) – ABRAHAM CHRISTOPHE
Rp 5.000.000 (PK) – MARSHEL KENNY MONT
Rp 3.000.000 (PK) – JUNITA DIAN ANGELI
Rp 1.000.000 (PK) – MULIA RAUNTUA S

Pembayaran Cicilan Program NTT
Tercatat transaksi penting:
“Cicilan Proyek NTT – ENARDO” sebesar Rp 8.750.000 (DB) pada 04/12

Aktivitas Program Utama yang Tercermin dalam Mutasi
Berdasarkan pola transaksi yang muncul pada Desember 2025, aktivitas pelayanan YDKI dapat dirangkum sebagai berikut:

Pelayanan/Program Eropa
Ditunjukkan oleh transaksi “Project Eropa”, “Project Europa”, “diakonia eropa”, dan nilai donasi khas (mis. 1.000.077).

Pelayanan Kasih / PK
Ditunjukkan oleh beberapa transfer keluar berlabel “PK” kepada beberapa penerima.

Program NTT (Cicilan Proyek)
Ditunjukkan oleh transaksi “Cicilan Proyek NTT – ENARDO” Rp 8.750.000.

Kesimpulan
Dengan saldo awal Rp 21,34 juta dan saldo akhir tahun Rp 30,87 juta, Yayasan menutup Desember 2025 dalam kondisi surplus dan stabil. Pemasukan donasi bulan Desember cukup kuat untuk menutupi pengeluaran program, termasuk PK dan cicilan proyek NTT, sehingga kas akhir tahun tetap aman untuk memulai pelayanan 2026.

(yes)