LAPORAN KEUANGAN BULANAN (Periode 1–31 Januari 2026)
RINGKASAN POSISI KAS
| Uraian | Jumlah (Rp) |
| Saldo Awal 1 Januari 2026 | 30.876.001,32 |
| Total Penerimaan (74 transaksi) | 86.234.045,00 |
| Total Pengeluaran (13 transaksi) | (98.491.939,00) |
| Saldo Akhir 31 Januari 2026 | 18.618.107,32 |
RINCIAN BEBAN KONTRIBUSI HAGIOS INTERNATIONAL – BELANDA
Beban Rutin Kontribusi Januari 2026 (Digabung sebagai kontribusi bulan Januari 2026)
- Transfer internasional ke ING Bank N.V. – Hagios Internationaal (22 Januari 2026)
- Transfer pokok + biaya bank à Rp 30.312.244
- Dana Talangan melalui Ibu Martina (7 Januari 2026)
- Penggantian transfer Hagios à Rp 19.716.834
Total Beban Kontribusi Januari 2026 à Rp 50.029.078
Beban Rutin Kontribusi Desember 2025 (Dibayarkan Januari namun dibukukan sebagai beban Desember)
- Dana Talangan melalui Ibu Martina (5 Januari 2026) à Rp 29.560.861
Total Beban Kontribusi Desember 2025 à Rp 29.560.861
REKLASIFIKASI BEBAN JANUARI 2026 (UNTUK ANALISIS INTERNAL) Untuk melihat kinerja riil Januari 2026, beban Desember dipisahkan.
Total Pengeluaran Januari (berdasarkan mutasi bank) à Rp 98.491.939
Dikurangi beban Desember (29.560.861)
Beban Operasional & Kontribusi Riil Januari 2026 à Rp 68.931.078
Komposisi Rp 68.931.078 terdiri dari:
- Kontribusi Hagios Januari 2026 → Rp 50.029.078
- Proyek NTT (cicilan terakhir) → Rp 8.750.000
- Honor/PK Tim Pelayanan
- Operasional hotline & administrasi
ANALISIS STRUKTURAL BULAN JANUARI 2026
- Kontribusi Hagios Januari menyerap ±72,6% dari beban riil Januari.
- Beban Desember yang jatuh di Januari cukup besar (Rp 29,5 juta).
- Tanpa beban Desember, defisit Januari jauh lebih terkendali.
- Pola kontribusi ke Hagios sudah menjadi komponen beban rutin signifikan.
KESIMPULAN RAPAT PENGURUS
- Januari 2026 mengalami tekanan kas akibat:
-
- Kontribusi rutin Hagios Januari
- Pembayaran kewajiban Desember
- Penyelesaian proyek NTT
- Total kontribusi ke Hagios yang terealisasi di Januari (termasuk Desember): Rp 79.589.939
- Saldo akhir tetap dalam kondisi aman namun memerlukan penguatan buffer kas.
REKOMENDASI UNTUK DIBAHAS DALAM RAPAT
- Penetapan anggaran tetap kontribusi Hagios per bulan.
- Mekanisme dana cadangan kontribusi luar negeri.
- Pemisahan rekening khusus proyek internasional.
- Perencanaan cash flow 3–6 bulan ke depan.
- Skema fundraising khusus “Kontribusi Hagios”.
PENUTUP
Laporan ini disusun sebagai bahan pertanggungjawaban keuangan bulanan kepada Pengurus Yayasan Damar Kasih Indonesia, berdasarkan mutasi resmi rekening bank periode 1–31 Januari 2026.
Disiapkan untuk Rapat Pengurus, Januari 2026
Laporan Keuangan YDKI Januari 2026
Mutasi Januari Per 31 Jan 2026